Ребалансування портфеля
Цільові частки vs факт → скільки докупити/продати по кожному активу
Рядки: «актив; ціль %; поточна сума»
| Актив | Ціль | Факт | Дія |
|---|---|---|---|
| Акції США | 60% | 45.0% | +15 000 |
| Облігації | 25% | 30.0% | −5 000 |
| Золото | 10% | 18.0% | −8 000 |
| Кеш | 5% | 7.0% | −2 000 |
Ребалансування повертає ризик-профіль: перекошені частки продають/докупають до цільових. Практичне правило — ребалансувати раз на рік або при відхиленні >5 п.п. Продаж може мати податкові наслідки; переважно ребалансуйте новими внесками.