Фінмоніторинг: ліміти

Пороги, запитання банків і як не отримати блокування

• ≥400 000 ₴ — обов'язковий фінмоніторинг операції

• ≥30 000 ₴ готівкою — банк може запитати походження

• Регулярні однотипні — ризик-аналіз навіть нижче порогу

• Закордонні SWIFT — завжди з документами

Закон про ФМ: поріг 400к ₴ — формальний, банки моніторять і нижче за ризик-профілем. Structuring (дроблення) — окреме порушення. Це довідник, не юрпорада.